来源：湖南经侦、洋芋的法商小知识
当下虽然债事行业是风口行业，但是债权人、债务人对行业的认知度普遍较低。而事实上传销、资金盘对民众感情的伤害又是极其深刻的，被传销、资金盘伤害过的人会下意识地将债事行业和资金盘联系起来。这种下意识是情有可原的，人群只有深层次地、完全地了解了什么是传销，什么是资金盘；基于自己已有的现实的认知以后，对债事这个行业的可行性，对债事系统的优劣，才会有自己的判断。
国内债事系统良莠不齐，其面临着理论建设的困难、合法性的风险、运营的风险等等。债事行业倒下的也不是一家两家了，前车之鉴，后事之师。债事系统从业者应该脚踏实地工作，不要好心办坏事，不以高利诱惑拉业务，不说“躺赚”赚眼球；要讲事实，摆证据，从债权人、债务人的角度出发去认真介绍。你若盛开，清风自来。本身的强大，要优于任何的营销。
本文将和债权人、债务人、债事行业从业者一同学习什么是传销，什么是资金盘。教你识破这些金融骗局，与君共勉。
一、都有哪些金融骗局？
1
最常见的骗局
借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局，例如：
e租宝
从年成立到年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达多亿元，实际非法集资多亿元，涉及90余万人。
昆明泛亚
号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，亿资金追讨无门。
上海中晋
至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名。
上海快鹿
截至年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近亿元；金鹿财行在年累计从名投资者处募集投资亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
温州书画宝骗局
浙江世尊
炎黄文交所骗局
南京钱宝网理财骗局
胜威国际集团
MMM理财骗局
云世纪SKY理财骗局
御花园理财骗局
马来西亚保绿木拆分盘
此外，还有中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。
2
最泛滥的骗局
微商传销，微微我心，层层分明，例如：
湖北咸宁“云在指尖”
湖南安化黑茶传销
南京天策金粮
龙爱量子
打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。
积分项目
疏通经络DDS仪器骗局
此外，还有隆力奇共享经济平台、德加D+7Mall微商骗局、NHTglobal（然间环球）、****传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。
河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额亿余元；
山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；
吉林长春“中山盛仕铭”案，从年10月至年5月16日，该公司在吉林省共发展会员人，获得收入共计元；
安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。
3
最高明的骗局
精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，例如：
创造丰盛心灵培训
4
最隐蔽的骗局
消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防，例如：
人人公益
上线一个月，非法集资超10亿元。
万家购物
董事长被判15年涉案金额亿。
大唐天下
麦点商城
之道出行
CEO谢文峰消失，无网约车许可证，
上万司机资金被套。
万协云商
以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。
江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗
5
最时髦的骗局
虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：
虚拟货币
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
Discovery摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、GemCoin珍宝币、FC赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心。
外汇骗局
此外，还有IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单。
6
最无耻的骗局
养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对，例如：
老妈乐
WV梦幻之旅
saivian赛比安
7
最无德的骗局
慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：
善心汇
一点公益
此外，还有民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”等。
二、教你你识破这些金融骗局
最初级的金融诈骗，是各种短信电话。
概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。二、教你识破这些金融骗局
我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。
中级的金融诈骗，是非法集资。
这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。
非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。
高级的金融诈骗，是庞氏骗局。
庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。
目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：
难道是我长得漂亮吗？
如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？
如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？
总结：传销、资金盘最大的特点就是没有一个真正的造血功能，都是借新还旧，随时准备跑路！
那债事系统和资金盘有何不同，它做的到底是什么生意？说白了债事系统就是做为了债权人和债务人解债的生意。但债权人、债务人必须要付出代价！
债权人要付出什么代价？
1、别动不动要现金，没有商品需求的最好别来。因为你只有买东西，债事系统才能赚得到批零差价；没有批零差价，拿什么给你堵窟窿！成天给你还现金，你不怕平台借新还旧，什么时候垮了吗？对，债事系统就是要你消费，就是要让你的债权通过消费的方式打折。
2、你要给债事系统时间。为什么给时间？你家小超市进的货当天能卖出去吗？首先根据全球统计的经济学数据，货物的批零实现时间平均下来一般为3-4个月。你不给时间卖货，又把钱给你了，那我们去喝西北风？然后，债事系统就是要占用你的资金，就是要暗地里吃占用你资金的利息，就是要拿着资金去做些短平快的投资，你以为钱那么好赚？
债务人要付出什么代价？
1、有钱的出钱。拿较少的钱还更多的债你愿不愿意？
2、没钱的拿东西。东西在你手里可能不值钱，我们帮你盘活卖出去好不好？
3、没钱又没东西的出力,出去拉业务。你想躺着就把债还了，做梦！
天下没有免费的午餐，投钱的事情要谨慎，不懂的事情别瞎干。什么是传销，什么是资金盘？它们都是利用人们贪婪的心里整出来的骗局。债事系统不贪婪，只想真心诚意为你服务而已，大家解该解的债，大家赚该赚的钱。仅此而已，与君共勉。
洋芋（律师）赞赏
